По каким признакам можно узнать финансовую пирамиду

248

Финансовые пирамиды – распространенные мошеннические схемы для обмана обывателей и быстрого заработка устроителей. Преступники маскируются под различные инвестиционные компании, предлагая клиентам сверхприбыли в короткие сроки. Существуют определенные признаки, по которым можно вычислить финансовую пирамиду. Эксперты дают полезные советы, как не попасть под влияние мошенников.

Что полезно знать о финансовых пирамидах

Схема выманивания денег у доверчивых клиентов получила название пирамиды, так как построена по такому принципу:

каждый новый участник вносит деньги в «выгодный проект», рассчитывая на большие проценты прибыли;

обязательным условием является привлечение других клиентов, которые также вносят деньги;

каждый новый этаж пирамиды больше верхнего;

на самой верхушке – хозяева проекта, которые и получают все деньги;

чем ниже уровень клиента, тем меньше шансов не просто что-то получить, а хотя бы вернуть свое.

Деньги каждого нижнего этажа идут на выплаты клиентам, находящимся на верхних этажах. Это продолжается какое-то время, все уверены, что дела идут успешно, пока в один момент пирамида не рушится, хозяева испаряются, все остаются без денег.

Громкие дела пирамид 1990-х годов еще не забылись, а новые уже появились: люди по-прежнему верят в «халяву» и кормят мошенников. По данным Нацбанка России, ежегодно россияне теряют в пирамидах миллиарды рублей. Мошенники скрываются, выплывают на новом месте, все повторяется до того момента, пока их не арестуют.

Под какой личиной скрываются пирамиды

Можно выделить несколько типовых пирамид:

просто финансовая схема: авторы прямо раскрывают клиентам суть бизнеса, не скрывают, что это временно, поэтому нужно вложить деньги первыми, чтобы ухватить прибыль за счет обманутых знакомых. Предлагается активно вовлекать людей через Интернет;

под видом инвестиционной фирмы, вкладывающей деньги в выгодные проекты (их вариантов может быть множество, все они только на бумаге, реально никто никуда ничего не вкладывает), клиента заманивают грандиозностью планов и массированной рекламой;

под видом других организаций, когда выгода от вложений предлагается в виде путешествий по льготной цене, получения кешбэка или других выгод.

Как выделить признаки финансовой пирамиды

Финансовую пирамиду можно вычислить по таким признакам:

реклама обещает небывалый доход без риска, докопаться до истинной схемы определения прибыли неспециалисту невозможно;

предлагаются дополнительные начисления за каждого привлеченного клиента;

нет возможности посмотреть оригиналы финансовых документов, деньги получают третьи организации по указанным реквизитам, которые не совпадают с координатами организаторов компании;

на внесенные деньги нет никаких подтверждающих документов, а потому доказать факт инвестиции невозможно;

сайт компании не содержит контактной информации, для связи предлагается только форма обратного звонка от представителя фирмы.

Все эти признаки (даже при наличии только одного из них) однозначно говорят о том, что компания представляет собой финансовую пирамиду.

Как избежать обмана со стороны организаторов

Как сообщает 1ppe.ru, зная признаки финансового мошенничества и цену шумным рекламным кампаниям, разумный человек не доверит свои деньги, пока не проверит определенную информацию:

компания должна быть зарегистрирована в официальных реестрах финансовых фирм;

имеется разрешение Банка России на финансовую деятельность;

нужно ознакомиться с информацией о компании на сайте ФНС (недавняя регистрация делает вложения наиболее рискованными, основным видом деятельности должны быть финансовые операции, обратить внимание на уставной капитал и личности учредителей);