Новые российские законы предотвратят отмывание денег

В России готовятся к принятию новые законы, которые сведут на нет попытки незаконного отмывания денег. Клиенты банков будут разделены на группы по степени риска их участия в преступных финансовых операциях. Новая информационная платформа «Знай своего клиента» позволит минимизировать риски кредитных организаций.

Предпринимателям, не вызывающим подозрений, будут предоставлены все возможности для ведения честного бизнеса. Тем клиентам, которые окажутся в поле зрения правоохранителей и будут заподозрены в отмывании денег, банки смогут блокировать счета и проведение операций, запрещать открывать счета.

Первое чтение законопроекта назначено на март 2021 года, а принятие – в конце весны.





Доля неблагонадежных клиентов в последнее время стала увеличиваться. Новые технологии дают мошенникам идеи для выведения денег хитроумными способами. Однако новая информационная система содержит полный пакет данных обо всех участниках финансового рынка. Банки смогут в любое время получить актуальную информацию обо всех операциях клиента, об учредителях, о зарубежных счетах, о его партнерах, историю взаимоотношений с законом, данные о нарушениях и санкциях.

Высокий уровень риска будет присвоен тем клиентам, которые не ведут реальную деятельность, регистрируют компании на подставных лиц, проводят крупные операции с наличными.

Система «Знай своего клиента» решит такие задачи:

• оградит благонадежных клиентов от лишнего прессинга надзорных организаций;


• предотвратит вывод больших сумм денег из налогооблагаемого оборота;


• пополнит бюджет.

Центробанк при содействии Росфинмониторинга разработало четкие алгоритмы выявления преступных махинаций и своевременно будет информировать кредитные учреждения о рискованных клиентах.

Читайте также: Обновленный закон перекрывает источники обогащения «финансовых прачечных»



<!--